연금저축계좌 월 적립식 투자, 종목과 금액, 수익률 중간 점검

적립식 투자 중간 점검

연금저축계좌 월 5만원 적립식 투자, 2년차 진행 중

월 5만원 적립식 투자 시작 작년 4월쯤, 친구와 대화를 하다 그 자리에서 연금저축계좌를 만들고 투자를 시작했다 금연 선언을 한 친구가 담배값으로 투자를 시작, 동참했다 한달에 10갑정도 폈

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지난 해 4월쯤 친구의 금연 선언으로 시작한 연금저축계좌 개설과 투자

내년 4월이면 어느덧 2년이 되어간다.

3년차를 앞두고 있는 지금, 중간점검을 해보자.

과연 처음 생각한 투자 종목과 금액이 적절한지, 수익률은 어떤지에 대해서!

투자 종목

기존에 선택했던 투자 종목은 미국 S&P500과 나스닥100에 각각 투자하는 TIGER 미국S&P500과 KINDEX 미국나스닥100이었다. (현재 KINDEX 미국나스닥100은 ACE 미국나스닥100으로 종목명이 변경되었음)

과연 앞으로도 이 2종목에 투자한게 적절할까와 대체 종목은 없을까?

아직은 다른 종목으로 변경하거나 종목 수를 늘릴 필요는 없어보인다.

다만, 동일한 지수를 추종하는 ETF 중 월배당 ETF가 조금 더 안정이 되면 변경할 예정이다.

투자 금액

현재는 월 5만원씩 매월 25일 ~ 말일 사이에 적립식으로 투자하고 있다.

이것도 변함없이 운영할 생각이다.

다만, 현재 기준 환율이 1,300원 초반대로 떨어졌기에 다른 해외 배당금 투자 계좌의 투자 금액을 슬슬 늘릴까 고민중이다.

사실 나같은 소액투자자는 환율이 크게 의미 없는듯 하지만, 먼훗날 큰금액(?)으로 투자를 할 예정이니 모든걸 신경쓰는 습관을 들이려고 한다.

수익률

현재 연금저축계좌에서 투자중인 TIGER 미국S&P500 ACE 미국나스닥100의 수익률은 각각 0.97%와 -9.60%이고, 계좌 전체 수익률은 -4.68%이다.

9월에는 각각 6.40%와 -0.97%였는데 꽤나 많이 하락했다.

그런데도 스윙계좌의 수익률과 비교해보면 월등히 뛰어나다.

아무런 신경도 쓰지 않고 기계적으로 매수한 연금저축계좌가 좀 더 신경쓰고 거래가 잦은 국내 스윙계좌보다 뛰어난 수익률을 보이고 있다.

앞으로 적립식 투자, 배당주 투자의 비중을 지속적으로 늘려야할 이유가 아닌가 싶다.

끝으로

처음 생각했던것처럼 해당 투자 금액 이상으로 10년 이상 연금저축계좌를 운영할 예정이다.

분기마다 투자 종목과 수, 금액, 수익률 등을 점검 하면서 노년의 커피값을 차곡차곡 모아갈 것이다.

※ 매수 매도 추천 아닙니다.